Resolución UIF N° 233/2025
Intercambio de información entre organismos de contralor en materia de Lavado de Activos
La Resolución UIF N° 233/2025 establece un nuevo marco para el intercambio de información entre la Unidad de Información Financiera (UIF) y determinados organismos de contralor específicos, tanto del ámbito nacional como internacional, con el objetivo de fortalecer la prevención del Lavado de Activos, la Financiación del Terrorismo y el Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva.
La norma alcanza al Banco Central de la República Argentina (BCRA), la Comisión Nacional de Valores (CNV), la Superintendencia de Seguros de la Nación (SSN) y el Instituto Nacional de Asociativismo y Economía Social (INAES), así como a organismos extranjeros que desempeñen funciones similares. En este sentido, se busca mejorar la trazabilidad de operaciones sospechosas, optimizar los mecanismos de cooperación institucional y fortalecer la Matriz de Riesgo de la UIF, en línea con los estándares internacionales del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
La resolución define procedimientos claros y estandarizados para la solicitud, el intercambio y la remisión de información entre los organismos alcanzados, los cuales deberán realizarse por medios electrónicos seguros y a través de los Oficiales de Cumplimiento designados. Asimismo, se fijan plazos específicos para informar a la UIF sobre los intercambios efectuados, a fin de garantizar su adecuado registro y análisis.
La información obtenida en el marco de estos mecanismos será incorporada a las bases de datos y a la Matriz de Riesgo del organismo, pudiendo servir como insumo para la adopción de medidas adicionales, tales como la autorización de investigaciones o la eventual formulación de denuncias penales, cuando corresponda.
Finalmente, la norma refuerza el deber de confidencialidad y secreto previsto en la Ley N° 25.246, tanto para la UIF como para los organismos intervinientes, y aclara que este régimen no limita la posibilidad de celebrar convenios específicos de cooperación dentro del ámbito de competencia de cada entidad. La resolución fue publicada en el Boletín Oficial el 22 de diciembre de 2025 y entrará en vigencia el 18 de marzo de 2026, derogando la Resolución UIF N° 30/2013.
Asimismo, la resolución se dicta en ejercicio de las facultades del Presidente de la Unidad de Información Financiera, quien establece expresamente el ámbito de aplicación del régimen, los organismos alcanzados y los lineamientos operativos para el intercambio de información, incluyendo los canales electrónicos seguros, la intervención de los Oficiales de Cumplimiento, los plazos de comunicación a la UIF y las reglas de registro, confidencialidad y tratamiento de la información, conforme a la Ley N° 25.246.
Fuente: Resolución UIF N° 233/2025 – Boletín Oficial de la República Argentina, 22/12/2025.
